Il nuovo metodo per proteggere il presente e pianificare il futuro.
Scarica la guida e scopri come integrare i processi di pianificazione finanziaria con metodo e intelligenza.
Le regole basilari
Investire è un fatto personale.
Non esistono risposte universali valide per tutti in assoluto.
Ogni persona è un caso a parte, ma nel dubbio è meglio essere conservativi piuttosto che avventati: la paura è meglio dell’avidità.
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Alla base di ogni investimento ci sono i sogni, i progetti della vita, l’arrivo alla pensione e l’avvenire dei propri figli.
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Quindi, obiettivi troppo importanti da compromettere con una gestione non idonea dei propri risparmi.
Molti pensano, sia tra i Clienti sia tra i Consulenti Finanziari, che le pianificazioni più complesse siano quelle più redditive e più le cose sono difficili da capire più possibilità ci sono che i risultati arridano.
Ebbene, l’esperienza ci consegna una verità diametralmente opposta, in quanto la finanza implica concetti semplici da comprendere con strumenti coerenti.
Anzi, se non capite ciò che vi viene spiegato e proposto, diffidate.
Ciò che è effettivamente complesso è il quadro in cui va effettuata una corretta pianificazione finanziaria.
Il Consulente deve acquisire tutte le informazioni necessarie e il Cliente deve essere aiutato a comprendere gli ambiti in cui vanno a impattarsi le strategie d’investimento.
Com'è organizzata la guida
All’inizio del rapporto di consulenza, il Professionista raccoglie una serie di informazioni dal Cliente finalizzate all’opportuno approfondimento della conoscenza e ad acquisire gli elementi fondamentali per definire gli obiettivi legati all’investimento. Inoltre, il Consulente dovrà compilare il profilo di rischio del cliente così come previsto dalla normativa di riferimento. Inquadrato in modo asettico e oggettivo il profilo complessivo del Cliente, si apre la fase di scambio delle informazioni di natura patrimoniale, finanziaria e assicurativa dalla quale emergerà una prima mappatura di necessità/opportunità.
Questa fase è molto importante e il Cliente deve partecipare in modo attivo e sincero onde agevolare il Consulente nel suo lavoro.
Il risultato di questo primo momento di collaborazione Cliente/Consulente è costituito dalla definizione di un asset allocation che individua in termini generici i settori e la tipologia degli strumenti finanziari e assicurativi. Il Consulente avrà modo di illustrare i trend di mercato e la tipologia dei vari prodotti disponibili focalizzandosi sulle caratteristiche intrinseche di ciascun prodotto e, soprattutto, sulla sua reattività in base alla corrente congiuntura dei mercati.
Qui conoscerai le regole del gioco. E’ la parte più complessa, ma anche quella che consente di sviluppare le conoscenze maggiori e le strategie che stanno alla base delle diverse modalità d’investimento. Abbiamo utilizzato i nostri evoluti strumenti di analisi ma anche le esperienze tratte da più fonti, esperienze costruite in molti anni di mercato. Abbiamo cercato di ottimizzare e semplificare i concetti che presenteremo, creando strumenti grafici che potranno anche essere utilizzati dal Consulente durante il colloquio col Cliente.
E’ la sezione dedicata al metodo in azione. È illustrato come applicare la corretta disciplina di approccio e analisi per definire la strategia d’investimento per implementare pianificazioni finanziarie di grande successo.
Indice contenuti
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Prefazione
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Introduzione
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Com'è organizzata la Guida
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Le regole basilari da seguire
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La politica d’investimento:le decisioni
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La “Contabilità Mentale”
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Le quattro fasce di appartenenza del denaro
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Gli “aggressori” del denaro: quali i fattori
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Le fasi di vita
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MPF in azione
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Gli errori da non fare. Il livello d’allarme
Seconda sezione
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Le regole del gioco
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I concetti fondamentali
Terza sezione
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L’importanza dell’Asset Allocation
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Capire la diversificazione. Efficace e inefficace Correlazione tra differenti investimenti
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Il ruolo strategico del tempo negli investimenti
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La magia dell’interesse composto Dollar Cost Avraging Capire le asset class Come investire nell’Asset Class
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L'applicazione della strategia