La tua esperienza in consulenza assicurativa evoluta Inizia il tuo percorso all'interno dei nostri servizi insieme, unitamente alla nostra esperienza trentennale in materia di assicurazioni e investimenti per garantire la protezione che meriti tu, le tua famiglia, il tuo patrimonio, oggi e per le generazioni future. ASSISTENZA Hai avuto un sinistro? Nessun problema. Scrivici dal tuo cruscotto assicurativo o chiamaci. Ti supportiamo e ci occupiamo di tutto noi. SERVIZIO DISDETTA POLIZZE Se lo richiedi e abbiamo il tuo consenso, pensiamo noi a disdettare il contratto con la compagnia senza che ti decorrano i tempi di legge e senza che tu ti debba preoccupare di nulla. CAMBIO INDIRIZZO Il tuo indirizzo è cambiato? Nessun problema. Comunicaci il tuo nuovo indirizzo direttamente nel tuo cruscotto personale e noi informeremo per te le compagnie interessate. CONSULENZA ASSICURATIVA Su richiesta, il tuo Insurance Advisor coadiuvato dal team indipendenti di sede di OIB sarà lieti di fornirti facilmente tramite il cruscotto assicurativo consulenza gratuita relativa a nuove coperture o sui tuoi contratti esistenti di esperti assicurativi.

Hai avuto un sinistro? vuoi disdettare una polizza o cambiare indirizzo? Nessun problema. Scrivici dal tuo cruscotto assicurativo o chiamaci. ​Ti supportiamo e ci occupiamo di tutto noi. SERVIZIO ASSISTENZA SINISTRI Hai avuto un sinistro? Nessun problema. Scrivici scrivici dal tuo cruscotto assicurativo o chiamaci. ​ > Contattaci Assistenza Sinistri SERVIZIO DISDETTA POLIZZE Se lo richiedi e abbiamo il tuo consenso, pensiamo noi a disdettare il contratto con la compagnia senza che ti decorrano i tempi di legge e senza che tu ti debba preoccupare di nulla. > Contattaci Servizio Disdetta polizze SERVIZIO CAMBIO INDIRIZZO Il tuo indirizzo è cambiato? Nessun problema. Comunicaci il tuo nuovo indirizzo direttamente nel tuo cruscotto personale e noi informeremo per te le compagnie interessate. > Contattaci Servizio Cambio Indirizzo CONSULENZA ASSICURATIVA Il tuo Insurance Advisor, coadiuvato dal team di esperti assicurativi indipendenti di sede, sarà a tua disposizione per fornirti, tramite il cruscotto assicurativo, consulenza gratuita relativa a nuove coperture o ai tuoi contratti esistenti. > Contattaci Consulenza Assicurativa

CECKUP ASSICURATIVO FAMIGLIA PERCHE' FARE IL CECKUP ASSICURATIVO? Perchè SICURO!DIP seleziona per te le migliori offerte "value for money" tra le primarie compagnie e tu risparmi. Sicuro! ti dice quali sono le coperture assicurative che dovresti assolutamente avere e quelle non necessarie e ti permette di confrontare la tua situazione reale con quella ottimale. SICURO! analizza le tue risposte per capire ciò di cui hai bisogno e seleziona per te le migliori coperture offerte delle principali compagnie nazionali ed internazionali. Un processo semplice e immediato In pochi minuti effettuo il checkup assicurativo completo e ottengo la soluzione immediata grazie agli algoritmi di Intelligenza artificiale RICHIEDI IL TUO CECK-UP HUMAN TECHNOLOGY ADVISOR Ti offriamo una nuova INSURANCE EXPERIENCE coniugando la professionalità del nostro consulente al supporto della tecnologia digitale. Puoi vedere con un unico colpo d’occhio tutti i dettagli delle tue polizze e ricevere consigli su come migliorare la tua situazione assicurativa. Tutto completamente online e gratuito Con il SICURO!DIP scopri, in modo semplice e veloce, a quali rischi siete esposti tu e la tua famiglia e le migliori soluzioni in termine di coperture e costi. 01 INTERVISTA Ti faremo alcune semplici domande per capire ciò di cui hai bisogno per proteggere te stesso e i tuoi cari. Per scegliere la giusta copertura è bene focalizzarsi principalmente sulle caratteristiche e non solo sul prezzo. Risponderai a domande che non ti sei mai fatto e che ti fanno riflettere sui rischi che la tua famiglia può correre. Che tipo di conseguenze può avere la tua famiglia se la tua casa subisce un incendio? ​ E' sufficiente la copertura vita che ti offre la tua azienda? E se ti fai male giocando a calcetto? Hai risposte immediate e precise a tutte queste domande ed altre ancora? 02 DIAGNOSI Avrai un quadro chiaro della «rete di sicurezza» che hai creato a tutela della tua famiglia. Sicuro! ti dice quali sono le coperture assicurative che dovresti assolutamente avere e quelle non necessarie e ti permette di confrontare la tua situazione reale con quella ottimale. Puoi valutare una per una le coperture imprescindibili, scoprire i massimali necessari e le migliori soluzioni «value for money» scelte per te, i costi relativi e pianificare i tempi per iniziare a tutelarti. 03 SOLUZIONE La piattaforma SICURO! al lavoro per te SICURO! analizza le tue risposte per capire ciò di cui hai bisogno e seleziona per te le migliori coperture offerte delle principali compagnie nazionali ed internazionali. Avrai sott’occhio la lista delle coperture assicurative in ordine di priorità. Insieme al tuo Insurance Advisor puoi ulteriormente personalizzare le tue richieste per ottenere una proposta sempre più precisa. 04 EMISSIONE Chiarezza e possibilità di scelta: soddisfazione al 100% Se ciò che ti viene proposto ti soddisfa, puoi scegliere la modalità di pagamento che preferisci, se rateizzare mensilmente l’importo totale dei premi e richiedere l’emissione delle polizze. Riceverai le polizze direttamente tuo «cruscotto assicurativo» personale. 05 ASSISTENZA CONTINUA Il "cruscotto assicurativo OIB" Periodicamente potrai incontrare il tuo Personal Insurance Advisor in ufficio, a casa tua o anche interagire con lui via Web o tramite il tuo «cruscotto assicurativo SICURO!DIP» risparmiando tempo e in massima sicurezza. Puoi trovare tutte le tue polizze archiviate. Richiedere preventivi e ottenere risposte veloci e ottimali. Ricevere allert relativi alle scadenze e molto altro ancora.

Prova a pensare cosa hai fatto l’ultima volta che hai organizzato un lungo viaggio. Probabilmente prima di partire, invece di pensare di andare dal punto A al unto B, per qualche settimana, ti sei disegnato e organizzato il miglior percorso possibile: trovato alberghi, punti di ristoro, scelto i luoghi da visitare; e se sei stato previdente, hai anche pianificato un percorso di riserva nel caso in cui un ingorgo o il classico maltempo ti avessero costretto a cambiare itinerario. La pianificazione finanziaria e assicurativa è un po' come prepararsi per quel viaggio, tranne che il punto A è dove ti trovi con le tue finanze oggi mentre il punto B rappresenta il futuro e gli obiettivi che vuoi raggiungere con l'aiuto delle scelte di investimento prese. Potrebbe essere necessario fare delle deviazioni lungo il percorso, a causa di ostacoli come la perdita di un lavoro o di danni subiti alla tua casa, o un infortunio e una malattia, ma con una pianificazione adeguata, puoi comunque arrivare a destinazione. Come può aiutarti una buona PIANIFICAZIONE FINANZIARIA e ASSICURATIVA? Una buona pianificazione finanziaria e assicurativa può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di vita con un ampio margine di scurezza. Puoi riconoscere alcuni degli obiettivi di vita più importati: Sposarsi Acquistare la tua prima (o seconda o terza) casa Far crescere la tua famiglia Rimborsare un debito Iscrivere i tuoi figli all’Università Avviare un'impresa Vivere la pensione dei tuoi sogni Proteggere la tua famiglia se dovesse succederti qualcosa Trasmetti i tuoi beni ai tuoi eredi La creazione di un piano finanziario e assicurativo ti aiuterà a identificare quali obiettivi finanziari sono più importanti per te e ti aiuterà a strutturare una tabella di marcia per raggiungerli. CHE COSA È UN PIANO FINANZIARIO E ASSICURATIVO? Un piano finanziario esamina la tua intera situazione finanziaria e assicurativa e definisce bene ciò che dovresti fare per raggiungere i tuoi obiettivi, prendendo in considerazione tutti gli aspetti necessari. Purtroppo l'imprevisto e sempre dietro l’angolo e può mettere in pericolo la continuità piano stesso. Ma se lo hai ben protetto con coperture assicurative adeguate, continuerà a correre sulla strada indicata. Un piano finanziario e assicurativo può includere: Quanto risparmio dovresti dedicare al pensionamento Quanto per costituire un fondo di emergenza Quanto dovresti investire per obiettivi grandi e piccoli, che si tratti di acquistare una nuova auto, pianificare una vacanza in famiglia o finanziare le future tasse universitarie dei tuoi figli. Consigli su quali soluzioni di risparmio e investimento possono aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi e come gestire il tuo portafoglio in base alle tue esigenze I tipi di soluzioni assicurative che possono proteggere la tua famiglia, il tuo reddito e i tuoi beni, o aiutare a coprire esigenze future come l'assistenza a lungo termine Un budget che ti mostri chiaramente come le tue entrate possono essere utilizzate per coprire le spese correnti e contribuire a raggiungere i tuoi obiettivi, assicurandoti che tu possa comunque divertirti. Un piano patrimoniale che ti aiuterà a garantire che ciò che desideri per la tua famiglia venga comunque realizzato anche dopo il tuo decesso. Puoi pianificarti tutto questo coadiuvato da un nostro Consulente qualificato, che può aiutarti a organizzarti, dare priorità ai tuoi obiettivi e offrire consigli sulle decisioni da prendere in considerazione delle tue esigenze. Potrà anche metterti in contatto con altri professionisti di OPEC Network, come consulenti fiscali o di pianificazione patrimoniale, per quelle aree delle tue finanze che richiedono conoscenze molto specializzate. Una volta che il tuo piano è stato costruito, aiutarti ad implementarlo è davvero semplice per noi. Ma ricorda che mentre la tua vita cambia, cambia anche il tuo piano. Il nostro Consulente assicurativo può controllare i tuoi progressi, renderti responsabile e aiutarti ad apportare le modifiche necessarie. La vita è un viaggio che può avere molti colpi di scena e la pianificazione finanziaria e assicurativa può aiutarti a prepararti e assicurarti che i tuoi risparmi aiutino, anziché ostacolare, a realizzare i sogni che hai per te e la tua famiglia.

Perchè hai bisogno di un broker assicurativo? Oggi esistono decine di siti WEB che confrontano i prezzi delle copertura assicurative di diverse compagnie. Le soluzioni proposte possono offrire un ottimo rapporto qualità-prezzo se sei una piccola impresa e desideri semplicemente acquistare una copertura assicurativa di base online in modo rapido ed economico, senza avere nessun supporto o consiglio. Ma per altre attività o le coperture per la famiglia è più complicato. Se ad esempio sei responsabile nella tua azienda della scelta delle coperture assicurative più adatte, allora hai il dovere di assicurarti che la scelta sia eseguita correttamente, il che è quasi impossibile senza le necessarie conoscenze e competenze assicurative. Sottoscrivere una copertura assicurativa basandosi principalmente sull’importo del premio è una decisione di acquisto importante. Se, ad esempio, sei un medico, un avvocato o qualsiasi altro fornitore di servizi complessi, l'acquisto di un'assicurazione di responsabilità civile professionale improntata solo sul costo non è una buona soluzione. Ci sono altri fattori di cui bisogna assolutamente tener conto. Un broker assicurativo si occupa di valutare tutti questi fattori in gioco e ti fornisce anche altri importanti servizi. Ecco sei buoni motivi a favore dell’utilizzo di un broker assicurativo: 1. Ottenere l'accesso ai mercati Innanzitutto, la maggior parte delle compagnie assicurative attive in Italia non tratteranno mai direttamente con le imprese. Accetteranno solo le richieste presentate loro tramite un broker assicurativo. Perché è questo? Il broker è una delle principali vie di accesso al mercato delle compagnie di assicurazioni (direttamente o tramite gli Agenti). Questo accordo riduce i costosi costi di marketing e amministrazione per le compagnie stesse e garantisce loro ogni giorno un flusso costante di nuovi affari. I broker sono esperti assicurativi e parlano la stessa lingua assicurativa del sottoscrittore. È quindi molto più facile ed economico per la compagnia di assicurazioni lavorare con un broker assicurativo di quanto non stia trattando direttamente. Questa disposizione giustifica premi più bassi così come il costo della commissione del broker. 2. I premi sono inferiori tramite un broker assicurativo? Contrariamente alla credenza popolare, l'utilizzo di un broker è quasi sempre più economico che rivolgersi direttamente a una compagnia di assicurazioni. Perché questo? Perché il Broker per definizione ha mandato da parte del cliente (contrariamente all’Agente che ha un mandato di distribuzione da parte di una compagnia) di ricercare sul mercato la migliore soluzione atta a soddisfare la sua esigenza assicurativa. Lavora quindi a favore del suo cliente e non di una Compagnia specifica. Fa quindi riferimento a una vasta scelta di compagnie assicurative Italiane e internazionali operanti in Italia, e conosce il mercato e le migliori tariffe disponibili molto meglio del suo cliente. Un buon broker negozierà un premio con uno o più assicuratori utilizzando una combinazione di argomenti tecnici, peso e, naturalmente, il suo rapporto commerciale. La fiducia e il rispetto sono una parte importante della relazione tra il broker e l'assicuratore e possono fare una grande differenza rispetto ai termini finali concordati. 3. Idoneità del prodotto significa tranquillità Esistono centinaia di diverse polizze assicurative sul mercato, e di solito sono documenti complessi, pieni di terminologia assicurativa e gergo legale. Sebbene molte polizze possano sembrare simili, non dovresti mai “giudicare il libro dalla copertina”, poiché è necessario un occhio allenato per capire appieno cosa è coperto e cosa NON è coperto. La maggior parte delle aziende o professionisti ma anche di persone e famiglie, richiede una personalizzazione della propria polizza per garantire che soddisfi i propri requisiti specifici. Un broker si occuperà di questi compiti, eleminando per te l'onere di essere un esperto assicurativo e ti fa stare tranquillo. L'acquisto di una o più polizze tramite un broker assicurativo ti consente di vedere con l'occhio di un esperto e la personalizzazione in grado di proteggere completamente la tua attività o la tua famiglia. 4. La legge sulle assicurazioni La distribuzione di prodotti assicurativi è sempre stata una specie di campo minato e, secondo la nuova normativa appena introdotta (IDD), ora lo è ancora di più. Perchè questo?. Ai sensi della ultima normativa introdotta dopo l’approvazione della nuova direttiva 2016/97/UE, hai un nuovo e più completo dovere di informazione nei confronti dell'assicuratore per un'equa presentazione del rischio ed è necessario trasferire tutte le informazioni sostanziali alla persona o alle persone responsabili dell'assicurazione. La legge aumenta gli obblighi dell'assicurato e contemporaneamente pone una responsabilità significativa sulla persona responsabile dell'organizzazione della distribuzione della copertura assicurativa. Un buon Broker ti spiegherà i requisiti e gli obblighi previsti dalla legge e condividerà anche il processo di raccolta delle informazioni e presentazione del rischio. 5. Supporto per i sinistri Una richiesta di indennizzo può essere un'esperienza spiacevole e stressante. Gli importi coinvolti possono essere significativi e vi sono rischi per la tua reputazione perché qualcuno potrebbe sostenere che sei stato negligente e mettere in discussione la tua buonafede. Un broker assicurativo ti fornirà supporto con preziosi consigli durante l'intero processo di gestione del sinistro. Sarebbe meraviglioso se ogni sinistro denunciato venisse accettato di buon grado dalla compagnia assicurativa! Ma purtroppo la realtà ci dice che ben oltre il 50% dei reclami assicurativi sono contestati in qualche modo dall'assicuratore. Un broker sarà in grado di aiutarti a rimuovere qualsiasi "riserva" non necessaria o ingiusta per garantire che la tua richiesta sia equamente accettata e pagata dal tuo assicuratore. Un broker lavora sempre dalla tua parte per ottenere il miglior risultato possibile. 6. Parte del tuo team di consulenza Per riassumere, un'azienda o una persona ha bisogno di un broker assicurativo che gli dia consigli in campo assicurativo tanto quanto ha bisogno di un commercialista, di un avvocato o di un medico. Il servizio offerto da un broker è altamente conveniente e se scegli quello giusto, sarà una parte essenziale del tuo team di consulenza.

Le polizze vita “unit linked” possono dare una “marcia” in più al rendimento di portafogli al netto della variabile fiscale. ​Primo vantaggio: la “deferral taxation”. I redditi inclusi nelle polizze vita sono tassabili esclusivamente in caso di riscatto/rimborso della polizza (“redditi compresi nei capitali corrisposti in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita”). Di conseguenza, i redditi realizzati dal portafogli sottostante la polizza non sono tassabili al momento dell’incasso da parte della Compagnia, ma solo quando il contratto è riscattato/rimborsato. In altre parole, grazie alla polizza è possibile rinviare la tassazione rispetto al momento del realizzo del reddito del portafogli sottostante (deferral taxation). E’ da notare che deferral non significa solo rinvio della tassazione, ma significa anche maggior rendimento “after tax”. Ad esempio, in caso di "switch" tra linee gestite o fondi non viene applicata quindi la ritenuta fiscale sul capital gain (“tassazione sulle rendite finanziarie”). L’imposta verrà applicata esclusivamente al momento del disinvestimento del contratto (riscatto parziale o totale*). L’effetto «palla di neve» dovuto all’azione di capitalizzazione della tassazione non pagata sul capital determina un maggior rendimento finale rispetto alla medesima operatività applicata all’investimento diretto nei medesimi asset. Secondo vantaggio: fondi comuni di investimento e altri Organismi Collettivi del Risparmio (OICR) di diritto italiano e di diritto estero c.d. “armonizzati”1. Il comma 12 dell’articolo 3 del Decreto prevede che sui redditi di capitale di cui all’articolo 44, comma 1, lettera g), del TUIR, derivanti dalla partecipazione ad organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR), mobiliari ed immobiliari, l’aliquota del 26% si applica sui proventi di ogni tipo realizzati in sede di rimborso, cessione o liquidazione delle quote o azioni. Si sottolinea che i risultati negativi relativi a queste operazioni non sono compensabili con i redditi in questione, in quanto non rientrano tra i redditi di capitale ex art. 44, comma 1, lett. g) TUIR bensì tra i redditi diversi ex 67, comma 1, lett. c-ter TUIR (si veda al riguardo la Circolare dell’Agenzia delle Entrate n. 33/E del 15/07/2011). Pertanto, paradossalmente, redditi di uno stesso portafoglio derivanti da OICR non possono essere compensati con le perdite derivanti da altri OICR dello stesso portafoglio. Quindi, può accadere che, anche in presenza del valore negativo di un portafoglio composto da fondi (perché le perdite sono maggiori dei gain), ci sia ugualmente un prelievo fiscale in quanto, ai fini tributari, i gain non si compensano con le losses. Detto regime rende fiscalmente inefficienti i portafogli composti esclusivamente o prevalentemente da fondi. La polizza vita unit linked elimina questo inconveniente. Infatti il reddito della polizza è legato al valore della polizza stessa al momento del riscatto/rimborso e che viene percepito dal contribuente. Per cui, se il valore di riscatto/rimborso della polizza fosse legata al portafoglio di fondi descritto in precedenza, nessun reddito tassabile emergerebbe in capo al contraente/beneficiario in quanto il valore di detto portafoglio sarebbe in perdita. Di fatto, la polizza rende compensabili ai fini fiscali le plusvalenze con le minusvalenze da OICR. ​ ​ I dividendi o le cedole maturate sugli OICR a distribuzione sono distribuite all’interno della polizza non tassati. ​ Imposta di bollo comma 7 art.3 DM- l’imposta di bollo sarà applicata esclusivamente all’atto del riscatto di polizza sinistro. ​ Terzo vantaggio: In caso di morte i beneficiari non sono soggetti ad alcun tipo di imposta. Esclusione dall’asse ereditario (Art. 1920 cc). L’investitore contraente può indicare come beneficiari anche persone fuori dall’asse ereditario. ​ Imposta di successione (L.296, 2006). In caso di decesso dell’assicurato, le prestazioni a favore dei beneficiari sono in esenzione dall’IRPEF e non concorrono alla formazione dell’asse ereditario ai fini dell’imposta di successione. ​ Diritto proprio del terzo beneficiario. Anche l’eventuale rinuncia dell’eredità consente di ottenere il pagamento delle somme assicurate. ​ Non pignorabile e non sequestrabile(Art. 1923 cc). Asset protection – la polizza non è soggetta al pignoramento o al sequestro cautelativo – art. ​

Il cliente ha così sempre la garanzie di avere in portafoglio le migliori soluzioni in ogni categoria prescelta. Caratterizzate da un elevatissimo grado di personalizzazione e di flessibilità permettono ai nostri clienti di creare portafogli su misura scegliendo tra più di 1.600 tra ETF, fondi selezionati, Hedge Fund armonizzati, Linee gestite, avvalendosi di benefici gestionali unici. ​ Le piattaforme, in continua evoluzione, prevedono un’attenta attività di monitoraggio che consente di mantenere un costante standard qualitativo dei fondi sottoscrivibili. ​ I fondi presenti devono aver superato test qualitativi per essere inseriti in piattaforma e sono analizzati periodicamente per controllare il mantenimento dei requisiti di merito. ​ ​ Il portafoglio può essere modificato e adattato ai propri obiettivi di investimento in qualsiasi momento utilizzando un solo contratto per tutte le società di gestione.

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L’investimento alla portata di tutti. Il PAC assicurativo unisce tutti i vantaggi di un piano di accumulo finanziario con quelli tipici del prodotto assicurativo. Il 65% delle persone afferma che vorrebbe investire di più se fosse più facile: investire è facile con il PAC ASSICURATIVO Piano Assicurativo di Accumulo di Capitale. ​ Versare ogni mese una parte dei propri risparmi in strumenti finanziari scelti con semplicità e trasparenza significa investire nel proprio domani o in quello dei propri figli, in modo sicuramente intelligente per trasformare nel tempo una piccola cifra mensile in un grande capitale e poter realizzare i propri progetti avendo ridotto il rischio dei mercati finanziari e innalzato il rendimento del proprio portafoglio nel lungo periodo. Perchè un Piano di Accumulo? Per le tue certezze - Avere un cuscino finanziario di sicurezza per i tempi difficili - Godersi la vita al momento del ritiro dal lavoro - Poter provvedere serenamente alla tua vecchiaia e non dipendere da nessuno - Provvedere alla vecchiaia dei tuoi genitori Per il futuro del tuoi figli - Supportare i costi universitari - Organizzare il loro matrimonio - Acquistare la loro prima casa o regalare gli arredamenti - Avviare la loro attività dopo gli studi Per i tuoi sogni: - La casa di proprietà che hai sempre sognato - Ristrutturare o cambiare gli attuali arredi - Viaggiare tutte le volte che lo desideri - Avviare una attività in proprio

Metodo di Pianificazione Assicurativa e Finanziaria. Scopri MPF, l’innovativo metodo di consulenza Assicurativa e Finanziaria basato sulla tua fase di vita. UN NUOVO MODO PER PROTEGGERE IL PRESENTE E PIANIFICARE IL FUTURO. Com'è organizzata la guida Prima sezione All’inizio del rapporto di consulenza, il Professionista raccoglie una serie di informazioni dal Cliente finalizzate all’opportuno approfondimento della conoscenza e ad acquisire gli elementi fondamentali per definire gli obiettivi legati all’investimento. Inoltre, il Consulente dovrà compilare il profilo di rischio del cliente così come previsto dalla normativa di riferimento. Inquadrato in modo asettico e oggettivo il profilo complessivo del Cliente, si apre la fase di scambio delle informazioni di natura patrimoniale, finanziaria e assicurativa dalla quale emergerà una prima mappatura di necessità/opportunità. Questa fase è molto importante e il Cliente deve partecipare in modo attivo e sincero onde agevolare il Consulente nel suo lavoro. Il risultato di questo primo momento di collaborazione Cliente/Consulente è costituito dalla definizione di un asset allocation che individua in termini generici i settori e la tipologia degli strumenti finanziari e assicurativi. Il Consulente avrà modo di illustrare i trend di mercato e la tipologia dei vari prodotti disponibili focalizzandosi sulle caratteristiche intrinseche di ciascun prodotto e, soprattutto, sulla sua reattività in base alla corrente congiuntura dei mercati. ​ Seconda sezione. Qui conoscerai le regole del gioco. E’ la parte più complessa, ma anche quella che consente di sviluppare le conoscenze maggiori e le strategie che stanno alla base delle diverse modalità d’investimento. Abbiamo utilizzato i nostri evoluti strumenti di analisi ma anche le esperienze tratte da più fonti, esperienze costruite in molti anni di mercato. Abbiamo cercato di ottimizzare e semplificare i concetti che presenteremo, creando strumenti grafici che potranno anche essere utilizzati dal Consulente durante il colloquio col Cliente. Terza sezione. E’ la sezione dedicata al metodo in azione. È illustrato come applicare la corretta disciplina di approccio e analisi per definire la strategia d’investimento per implementare pianificazioni finanziarie di grande successo. Le regole basilari da seguire Primo: onestà intellettuale e obiettività Investire è un fatto personale. Non esistono risposte universali valide per tutti in assoluto. Ogni persona è un caso a parte, ma nel dubbio è meglio essere conservativi piuttosto che avventati: la paura è meglio dell’avidità. Alla base di ogni investimento ci sono i sogni, i progetti della vita, l’arrivo alla pensione e l’avvenire dei propri figli. Quindi, obiettivi troppo importanti da compromettere con una gestione non idonea dei propri risparmi. Secondo: fare le cose semplici Molti pensano, sia tra i Clienti sia tra i Consulenti Finanziari, che le pianificazioni più complesse siano quelle più redditive e più le cose sono difficili da capire più possibilità ci sono che i risultati arridano. Ebbene, l’esperienza ci consegna una verità diametralmente opposta, in quanto la finanza implica concetti semplici da comprendere con strumenti coerenti. Anzi, se non capite ciò che vi viene spiegato e proposto, diffidate. Terzo: considerare che l’analisi è complessa Ciò che è effettivamente complesso è il quadro in cui va effettuata una corretta pianificazione finanziaria. Il Consulente deve acquisire tutte le informazioni necessarie e il Cliente deve essere aiutato a comprendere gli ambiti in cui vanno a impattarsi le strategie d’investimento. Contenuti ​ Prefazione Introduzione Com'è organizzata la Guida Le regole basilari da seguire Prima Sezione La Politica d’investimento: le decisioni La “Contabilità Mentale” Le quattro fasce di appartenenza del denaro Gli “aggressori” del denaro: quali i fattori Le fasi di vita MPF in azione Gli errori da non fare. Il livello d’allarme Seconda Sezione Le regole del gioco I concetti fondamentali Terza Sezione L’importanza dell’Asset Allocation Capire la diversificazione. Efficace e inefficace Correlazione tra differenti investimenti Il ruolo strategico del tempo negli investimenti La magia dell’interesse composto Dollar Cost Avraging Capire le asset class Come investire nell’Asset Class L'applicazione della strategia Richiedi ora la tua guida, ti sarà inviata gratuitamente in formato PDF. Il nostro metodo ti aiuterà a capire come allocare correttamente i tuoi capitali e proteggerli da tutti i fattori aggressori. >Richiedi ora

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